El Método Qovex
Seguridad, transparencia y regulación. Desde 2011.
Estos son los pilares sobre los que hemos construido nuestro negocio para brindar acceso seguro y confiable a las criptomonedas para todos nuestros clientes.
Fondos totalmente respaldados
Todos los fondos de los clientes en Qovex están respaldados al 100% y disponibles para retiro en cualquier momento.
Se mantienen en una proporción 1:1 en custodia, lo que significa que por cada moneda que nuestros clientes tienen con nosotros, esa moneda se mantiene de forma segura con un custodio totalmente autorizado y calificado.
Todas las criptomonedas y divisas fiduciarias de nuestros clientes se almacenan por separado de nuestros activos corporativos.
Esto significa que nunca prestamos ni ponemos en stake sus activos, criptomonedas o dinero fiduciario, sin su instrucción expresa.
El 95% de las criptomonedas mantenidas en Qovex se almacenan de forma segura fuera de línea en bóvedas de Clase III de grado bancario.
Mantener las criptomonedas fuera de línea agrega seguridad adicional contra el cibercrimen. Mantenemos el 5% restante en línea para permitir transacciones rápidas y fluidas. Además, nuestros custodios tienen seguros para los activos de los clientes en billeteras frías.
Auditorías globales anuales - La base de la prueba de reservas
El punto de partida para una representación verdadera y justa de la posición financiera de Qovex, y si los activos mantenidos coinciden con los pasivos de los clientes, es monitorear, validar y contabilizar cada transacción - todas las más de 100 millones al año. El entorno de control financiero de Qovex ha sido construido para hacer esto.
Software empresarial especializado de un proveedor global líder, integrado con nuestros procesos y sistemas internos, asegura que estemos validando la precisión de nuestros registros a nivel de cliente y transacción. Nuestro equipo de control financiero realiza supervisión y conciliación diaria, semanal y mensual de los fondos de los clientes contra los registros de los custodios independientes que mantienen estos fondos. Esto asegura que podamos validar los activos y pasivos de los clientes, y por separado, los de Qovex.
El entorno de control financiero se revisa interna y externamente cada año: para evaluar, validar y mejorar continuamente el entorno de controles. El viaje termina con los estados financieros globales anuales de Qovex, que son auditados por una de las cuatro grandes firmas de contabilidad global desde 2016.
Un exchange de criptomonedas altamente regulado
Estar regulado no es solo un certificado - es un proceso diario
Desde el primer día
Realizamos procedimientos de debida diligencia para garantizar el cumplimiento de todos los requisitos regulatorios y de Prevención de Lavado de Dinero (AML), y llevamos a cabo auditorías independientes regulares.
- Qovex posee más de 50 licencias y registros a nivel global.
- Más del 29% de nuestro equipo desempeña funciones de cumplimiento, regulación, legal, gestión de riesgos, seguridad y auditoría interna.
- Contamos con un Comité de Riesgo y Auditoría de la Junta de Qovex.
2016: Qovex se convierte en el primer exchange de criptomonedas en recibir una licencia de Institución de Pago en la UE
La licencia de Institución de Pago permite a Qovex demostrar cumplimiento en los 27 Estados miembros de la UE. Desde 2016, también estamos regulados por el Regulador Financiero de Luxemburgo (CSSF). La CSSF requiere que Qovex mantenga todos los fondos fiduciarios de los clientes en instituciones de crédito y separados de nuestros fondos corporativos, gestione riesgos operativos y financieros, y cumpla con estrictas condiciones organizativas, de seguridad, de personal y técnicas.
2019: Qovex obtiene una BitLicense
La BitLicense fue emitida por el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS). El NYDFS nos exige mantener capital en la cantidad mínima de depósitos de clientes en todo momento, y estamos obligados a informar cualquier cambio material en este capital.
2023: Qovex se registra como negocio de activos criptográficos por la Autoridad de Conducta Financiera
Como entidad registrada en la FCA, Qovex se adhiere a los requisitos de prevención de lavado de dinero (AML) y financiamiento del terrorismo (CTF). Estamos registrados para proporcionar servicios de intercambio y custodia de activos criptográficos tanto a clientes institucionales como minoristas en el Reino Unido.
Nuestras licencias globales
Qovex cumple con sus obligaciones legales y regulatorias y posee las licencias y registros que demuestran que las cumplimos.
Canadá/FINTRACNegocio de Servicios Monetarios (1)
ItaliaProveedor de Servicios de Activos Virtuales (1)
FranciaProveedor de Servicios de Activos Virtuales (1)
LuxemburgoInstitución de Pago (1)
LuxemburgoProveedor de Servicios de Activos Virtuales (1)
EspañaProveedor de Servicios de Activos Virtuales (1)
Países BajosProveedor de Servicios de Activos Virtuales (1)
EE.UU./FinCenNegocio de Servicios Monetarios (1)
EE.UU./Nueva YorkBitLicense (1)
EE.UU./Licencia de Transmisor de Dinero (40)Alaska, Arizona, Arkansas, Connecticut, Delaware, D.C., Florida, Georgia, Illinois, Indiana, Iowa, Kansas, Maine, Maryland, Michigan, Minnesota, Mississippi, Nebraska, New Hampshire, New Mexico, North Carolina, North Dakota, Ohio, Oklahoma, Oregon, Puerto Rico, Rhode Island, South Carolina, South Dakota, Tennessee, Texas, Vermont, Virginia, Washington, West Virginia, Alabama, Idaho, Louisiana, New Jersey, New York
EE.UU./LuisianaLicencia de Actividad de Negocio de Moneda Virtual (1)
Reino UnidoProveedor de Servicios de Activos Virtuales (1)*
* Registrado en la Autoridad de Conducta Financiera bajo las Regulaciones de Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Transferencia de Fondos (Información sobre el Pagador) de 2017 para ofrecer actividades de activos criptográficos, incluyendo custodia y negociación de activos criptográficos.
Nuestras certificaciones
ISO/IEC 27001
El cumplimiento de esta norma demuestra que nuestro sistema de gestión de seguridad de la información (SGSI) sigue las mejores prácticas establecidas en seguridad de la información y que mejoramos constantemente nuestras capacidades de seguridad para mantener seguros los datos de los clientes.
SOC2 Tipo 2
Con atestaciones periódicas SOC2 Tipo 2, nuestros controles de seguridad son evaluados continuamente por auditores externos independientes. Proporciona garantía de que nuestros controles de seguridad están adecuadamente diseñados, operan eficazmente a lo largo del tiempo y cumplen con los criterios establecidos por el Instituto Americano de Contadores Públicos Certificados (AICPA).
Equipo directivo de Qovex
Décadas de experiencia
Nuestro equipo de liderazgo tiene experiencia operando bajo los más altos niveles de integridad, con amplios antecedentes en roles bancarios o de cumplimiento en entidades reguladas.
Política de cero permisos en todos los niveles
Ningún miembro del equipo directivo tiene acceso a ninguna base de datos, billeteras o código, ni tiene ningún otro privilegio de seguridad especial para los sistemas que gestionan los activos de los clientes.
Junta Directiva diversa
Qovex cuenta con un Comité de Riesgos de la Junta, compuesto por una selección de nuestros directores no ejecutivos independientes en todas las entidades. Este grupo proporciona una gobernanza sólida y robusta en todas estas entidades empresariales.
Contáctanos
Animamos a todos, desde los curiosos por las criptomonedas hasta los profesionales, a tomar decisiones informadas al elegir con quién operar.
Bienvenido al Método Qovex